CFD Handel hat im letzten Jahrzehnt stark an Bedeutung gewonnen. Diese Entwicklung ist kaum verwunderlich, da mit wenig Geldeinsatz hohe Gewinne erzielt werden können. Diese Handelsform ist allerdings hochspekulativ und birgt dementsprechend hohe Risiken.
Haben Sie die Risiken bisher vom CFD Trading abgeschreckt, sind Sie mit einem CFD Demokonto gut beraten. Hier können Sie sich mit CFDs erst einmal vertraut machen und ein Gespür für den Markt entwickeln. Sie können bei verschiedenen Anbietern ein CFD Testkonto eröffnen und erste Erfahrungen sammeln – ganz ohne den Einsatz von Eigenkapital. Testen Sie über ein CFD Demokonto Ihre ersten Strategien oder entwickeln Sie risikofrei neue Ansätze für Ihr bestehendes Trading-Konto.
Risikohinweis: CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren.
| Unser Tipp | Leistungen & Besonderheiten |
|---|---|
 eToro Konto |
|
CFD Demokonto: 10 kostenlose und unverbindliche CFD Demokonten (10/2024)
Wie auch beim Depot Vergleich lohnt sich ein Blick auf die Anbieter und deren Konditionen. Wir haben Ihnen die wichtigsten CFD Anbieter mit Demokonto im kurzen Überblick zusammengestellt:
| Nr. | Broker / Anbieter | Depotführung | Besonderheiten & Konditionen | Mehr Infos |
|---|---|---|---|---|
| 1. | eToro | 0,00 € | Das eToro CFD-Demokonto kann jederzeit unkompliziert und kostenlos mittels Angabe von Benutzernamen und E-Mail-Adresse eröffnet werden. Hierüber können Sie nicht nur tausende Assets traden, sondern auch alle Social Trading Funktionen vollumfänglich nutzen und sich mit anderen Nutzern austauschen.
| 67 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. |
| 2. |  XTB | ab 0,00 € | Das XTB CFD-Demokonto kann 30 Tage kostenlos genutzt werden. Mit einem Startkapital von 10.000 EUR bietet es alle Funktionen der Handelsplattformen xStation 5, xStation App und AgenaTrader. Ein großer Wissensbereich mit Webinaren und Weiterbildungskursen erleichtern Anfängern zusätzlich den Trading-Einstieg.
| 74 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. |
| 3. |  S Broker | 0,00 € | Das S Broker CFD-Demokonto kann 30 Tage kostenlos genutzt werden. Mit 50.000 EUR virtuellem Startguthaben ausgestattet bietet es Zugriff auf alle Funktionen und viele CFDs. Für das SBroker CFD-Handelskonto wird ein SBroker Depot und Verrechnungskonto benötigt. Das Demokonto kann auch nach einer kurzen Registrierung genutzt werden.
| 78,7 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. |
| 4. |  BDSwiss | 0,00 € | BDSwiss bietet ein CFD-Demokonto für den eigenen Webtrader sowie den MetaTrader 4. Die Höhe des virtuellen Geldes bestimmen Sie selbst. Jeder Kunde besitzt automatisch neben seinem Echtgeld-Konto auch ein Demokonto. Interessierte können es nach einer kurzen Registrierung auch kostenlos nutzen.
| 75,3 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. |
| 5. |  LYNX | 0,00 € | Mit dem LYNX CFD-Demokonto erhalten Sie kostenlosen Zugriff auf hunderte globale Differenzkontrakte. Als Nichtkunde können Sie nach einer kurzen Registrierung die Plattform und alle Funktionen kennenlernen. Für Bestandskunden entspricht der CFD Demohandel 1:1 realen Bedingungen.
| 64 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. |
| 6. |  CapTrader | 0,00 € | Ein reines CapTrader CFD-Demokonto gibt es nicht. Dafür ein eingeschränktes Demokonto zum Kennenlernen der Trader Workstation (TWS), ein Demokonto für AgenaTrader, sowie ein Paper Trading (Demo-)Konto parallel zum Live-Konto. Letzteres bietet 500.000 USD virtuelles Kapital und Zugriff auf alle Instrumente und Funktionen.
| 59,5 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. |
| 7. |  AvaTrade | 0,00 € | Das AvaTrade CFD-Demokonto ist schnell online eröffnet und kann sogar über Ihr Google- oder Facebook-Account erstellt werden. Damit können neben Bestandskunden auch Interessenten das Demokonto mit den über 250 Instrumenten zu Marktbedingungen in Echtzeit testen.
| 71 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. |
| 8. |  Plus500 | 0,00 € | Das Plus500 CFD-Demokonto bietet alle Funktionen und CFDs des Live-Kontos und kann nach einer schnellen Registrierung mit E-Mail-Adresse und Passwort zeitlich unbegrenzt genutzt werden. Neben Realtime-Kursen profitieren Sie zudem von der 100 % Simulation aller Bedingungen.
| 72 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. |
Hinweis: Bitte beachten Sie, dass dieser Vergleich keinen kompletten Marktüberblick darstellt.
Inhaltsverzeichnis: CFD-Demokonto
CFDs kurz erklärt
Der CFD-Handel erfreut sich in Deutschland immer größerer Beliebtheit. Entsprechend, immer mehr Banken und Online-Broker ermöglichen den Handel mit Differenzkontrakten. Große Hebel ermöglichen selbst bei geringen Einsätzen hohe Gewinne – aber ebenso drastische Totalverluste.
Für alle, die sich mit der Thematik CFD noch nicht großartig auseinandergesetzt haben, sich aber für die Anlagemöglichkeiten interessieren, folgt nun ein kurzer Exkurs.
Was sind CFDs?
CFD bedeutet Contracts for Difference (Differenzkontrakte). Ein solcher Differenzkontrakt ist ein Derivat, somit hängt seine Wertentwicklung von der Entwicklung anderer Basiswerte ab.
Anders als bei Aktien wird nur ein Bruchteil des Aktienkurses in Form der Margin bezahlt. Trotzdem können Anleger dank der Hebelwirkung vom vollständigen Kursgewinn profitieren.
Auch der Zugang zum Handel mit CFDs ist wesentlich einfacher als bei anderen Wertpapier-Anlagen. Bereits mit wenigen hundert Euro können private Trader ein Depot eröffnen und profitieren von ausführlichen Charting- und Analysetools sowie von automatisierten Handelssystemen.
Der CFD Handel erfolgt außerbörslich. Die Differenzkontrakte sind dennoch amtlichen Regulierungen unterworfen. So werden CFD Broker von Finanzaufsichtsbehörden wie der BaFin oder FCA beaufsichtigt. Zuletzt griff die ESMA mit dem Ausschluss der Nachschusspflicht für deutsche Anleger aktiv in das deutsche CFD Trading ein.
Hohe Gewinnchancen
Dank der Hebelwirkung kann bereits mit wenig Kapital ein hoher Gewinn erzielt werden. Die Renditen können dadurch weit über den Kapitaleinsatz hinaus gesteigert werden. Echtzeit-Diagramme helfen dabei, die Kurse jederzeit zu beobachten.
Doch wie kommt diese Hebelwirkung zustande? Eine Beispielrechnung soll die CFD Hebel Berechnung verdeutlichen:
Die Hebelwirkung wird von der geforderten Margin bestimmt. Sie ist eine Sicherheitsleistung, die beim Broker hinterlegt wird und ein definierter Bruchteil des Basiswertes beträgt – der restliche Anteil wird von Broker übernommen.
Die Margin-Höhe ist je nach Asset und Broker unterschiedlich. Der Hebel ist nach folgender Formel schnell berechnet:
Hebel = 100 / Margin
Bei einer Margin von 20 beträgt der Hebel folglich 5. Ändert sich nun der Kurswert beispielsweise um 10 EUR, beträgt die gehebelte positive oder negative Änderung 50 EUR.
Hohes Verlustrisiko
Die Hebelwirkung funktioniert allerdings auch in die andere Richtung. Verluste werden ebenfalls mit dem Hebel potenziert. So ist es in der Vergangenheit möglich gewesen, bei einem Kursverlust ein Vielfaches des ursprünglichen Kapitals zu verlieren. Man spricht in diesem Falle von der Nachschusspflicht.
Neue Regelungen der ESMA schließen die Nachschusspflicht für Privatanleger aus. Depots können demnach nur so viel Geld verlieren, wie sie zu Beginn besaßen.
Das Problem für die Broker besteht nun dabei, dass hohe Verluste dennoch ausgeglichen werden müssen und beenden daher vorzeitig den Trade, sobald ein Depot alles Kapital verbraucht hat. Damit steigt das Risiko für einen Totalverlust enorm an, selbst bei kurzfristigen Kursschwankungen.
CFD Demokonto: Die wichtigen Grundlagen einfach erklärt
Die Vorteile eines CFD Demokontos
Der größte Feind beim CFD Trading ist die eigene Psyche. Angst und Gier lassen auch erfahrene CFD Trader unbedachte (und dumme) Entscheidungen treffen. Entweder, weil man noch mehr aus einem Trade herausholen will oder weil die Angst bei einem starken Kursverlust zu groß wird.
Es ist daher besonders wichtig, sich eine solide Strategie im CFD Demokonto aufzubauen, die man später beim Handel mit richtigem Geld auch strikt befolgt.
Hinweis: Eine eiserne Disziplin ist zwingend notwendig, um nicht den eigenen Emotionen zu erliegen. Der Demomodus kann dabei helfen, diese Disziplin zu trainieren und die Marktsignale besser einzuschätzen.
Ein CFD Demokonto ohne Anmeldung einrichten
Ein CFD-Demokonto gänzlich ohne Anmeldung geht es leider nicht. Zumindest eine E-Mail-Adresse und ein Passwort müssen Sie angeben. Dies kommt dem Konzept „ohne Anmeldung“ aber schon sehr nahe, da nicht einmal ein Name verlangt wird.
Die meisten Anmeldungen dauern dadurch nur einige Sekunden oder wenige Minuten, oft sogar ohne Bestätigungsmail. Haben Sie Ihre Daten erst einmal eingegeben, können Sie sofort loslegen.
Ausführlicher Test mit dem CFD Demokonto
Ein CFD Demokonto dient nicht nur dazu, den Handel mit CFDs besser kennenzulernen, sondern auch die Handelsplattform selbst.
Damit die Test-Erfahrungen auch auf den realen Handel übertragen werden können, muss das CFD-Demo-Konto einige Punkte unbedingt erfüllen:
- Unbegrenzt kostenlos verfügbar
- Live-Börsendaten
- Broker-Gebühren
- Originale Oberfläche und Funktionen
Ihnen bringt ein 2-wöchiger Testzeitraum wenig, da der Lernprozess einige Wochen bis Monate in Anspruch nehmen kann, bis Sie eine funktionierende Strategie entwickelt haben.
Selbst mit fundiertem Wissen ist es immer wieder ratsam, neue Strategien zuerst über ein CFD Demokonto zu testen. Achten Sie daher genau auf den Nutzungszeitraum bei der Wahl ihres CFD Demokonto Anbieters.
Über das CFD Demokonto soll neben ersten Lernerfahrungen vor allem die Handelsplattform des gewählten Anbieters kennengelernt werden.
Wichtig: Ein gutes Demokonto bildet dementsprechend die originale Oberfläche mit allen Funktionen weitestgehend 1:1 ab. Nur so können Sie ein Gefühl für den Handel über diese Plattform erhalten.
Was macht ein gutes CFD Demokonto aus?
Das Ziel eines CFD Demokontos ist es meist, Kunden für diese Trading-Form zu begeistern und zum Handel mit echtem Geld zu animieren. Denn nur daran verdienen die Broker. Die Folge: Problematische Angebote, die in keiner Weise die Realität wiedergeben, tummeln sich neben seriösen CFD Demokonten.
Doch es gibt einige Kriterien, anhand derer Sie die guten Anbieter erkennen können:
1. CFD Demokonto ist unbegrenzt kostenlos
Um herauszufinden, ob ein CFD Demokonto wirklich kostenlos ist, müssen Sie ganz genau hinsehen. Denn nicht immer bedeutet kostenlos auch wirklich kostenlos.
Viele Anbieter stellen ihr Demokonto nur für eine begrenzte Zeit kostenlos zur Verfügung. Nach Ende der Frist ist die weitere Nutzung an diverse Bedingungen geknüpft. Entweder müssen Sie sich ein richtiges Konto mit Ihren persönlichen Daten anlegen oder es wird plötzlich eine Nutzungsgebühr für das ehemals kostenlose CFD Demokonto verlangt.
Im schlimmsten Fall wandelt sich das Demokonto nach Fristablauf – und sofern Sie nicht rechtzeitig gekündigt haben – in ein vollwertiges Echtgeldkonto um. Und für dessen Nutzung werden natürlich Gebühren erhoben.
2. Verwendung echter Live-Börsenkurse
Als Laie geht man davon aus, dass auch in einem CFD Demokonto echte Börsenkurse verwendet werden, die auch in Echtzeit übertragen werden. In der Realität ist das aber nur selten der Fall. Oftmals werden Börsenkurse verzögert angezeigt; teilweise sind sogar nur Börsenkurse verfügbar, die Tage oder sogar Jahre alt sind.
Besonders kritisch sind solche Anbieter, die nur künstlich erzeugte Börsenkurse ausgeben. Vor allem hier sind Manipulationen zugunsten eines positiven Trading-Erlebnisses sehr wahrscheinlich. Und schnelle Erfolgserlebnisse verleiten nur allzu schnell dazu, mit echtem Geld zu handeln.
In keinem dieser Fälle ist es wirklich möglich, eine funktionierende Trading-Strategie zu entwickeln. Denn nur mit echten Live-Kursen können Sie nachvollziehen, ob Ihre gewählte Strategie am aktuellen Markt Gewinne erwirtschaften kann.
3. Broker-Gebühren werden bei den Berechnungen mit berücksichtigt
Erst, wenn alle Trading-Bedingungen realistisch abgebildet werden, können Anleger wirklich einschätzen, ob der Handel mit CFD für sie infrage kommt. Doch viele Broker verzichten auf die Abbildung ihrer Gebühren im CFD Demokonto.
Ohne die Einbeziehung der Gebühren werden alle Trades beschönigt, denn Gebühren können erheblich die Rendite senken. Das erhöht im CFD Demokonto die Wahrscheinlichkeit, Gewinne zu erzielen und beflügelt wiederum angehende Trader, doch mit Echtgeld zu handeln.
Wenn Sie sich ernsthaft für den CFD Handel interessieren und ihre Trading Strategie testen wollen, ist die Abbildung der Broker-Gebühren im CFD Demokonto essenziell. Denn nur lassen sich die Ergebnisse unter realen Aspekten auswerten und auf den echten Handel übertragen.
4. Umfangreiches Lehrangebot
Ohne entsprechendes Wissen kann selbst das Traden in einem kostenlosen CFD Demokonto frustrierend sein. Der Markt ist zu schnell, sekündlich ändern sich die Kurse. Neulinge sind da schnell überfordert und finden nur schwer einen Zugang zum CFD Trading.
Viele Plattformen bieten grundlegende Informationen rund um das Traden mit CFDs, diese gehen über das Niveau einer FAQ aber selten hinaus.
Ein guter Anbieter zeichnet sich durch umfangreiche Informationen in Form von Webinaren, Tutorials, eBooks oder einer aktiven Community aus. Nur so können Laien mithilfe des CFD Demokontos lernen:
- Handelssignale richtig zu erkennen und einzuschätzen,
- Funktionierende Handelsstrategien zu entwickeln,
- Und einen geeigneten Ausstiegszeitpunkt festzulegen.
Zusammenfassung
Ein CFD Demokonto ist die perfekte Möglichkeit, wenn Sie sich mit dem CFD Handel vertraut machen wollen oder neue Handelsstrategien ohne Risiken entwickeln und testen wollen. Doch es gibt dabei einige Punkte zu beachten, damit der Test schlussendlich auch auf reale Bedingungen übertragbar ist.
Essenziell ist etwa die Abbildung realer Live-Kurse und die Einberechnung aller Gebühren eines Brokers.
Da der Lernprozess langwierig ist, sollten Sie zudem auf eine unbefristete Laufzeit ohne den Zwang zu einem Echtgeld-Konto achten. Dann steht Ihrem Einstieg in den CFD Handel nichts mehr im Wege.