Consorsbank ETF-Sparplan – perfekt für Kleinanleger und Strategen

Consorsbank ETF-Sparplan im Überblick

Das Angebot der Consorsbank zählt im Jahr 2021 zu einem der besten am Markt. Die Auswahl an sparplanfähigen ETFs ist mit 464 angenehm groß und bietet eine ausreichend große Auswahl sowohl für unerfahrene Kleinsparer als auch für Anleger, die in spezifische Sektoren investieren wollen.

Zudem sind viele ETF-Sparpläne kostenlos verfügbar. Regulär wird eine Ausführungsgebühr von 1,5 % je Rate verlangt, wobei Sparraten ab 10 EUR möglich sind und es nach oben scheinbar keine Grenze gibt. Sogar eine Dynamisierung der Raten kann vorgenommen werden.

Eine Besonderheit des Consorsbank ETF-Sparplans ist die automatische Wiederanlage von Ausschüttungen. Diese praktische Funktion wird nur von wenigen Banken und Brokern angeboten.

Zudem ist die Verwaltung mit dem kostenlosen Depot, sowie kostenlose Änderung, Pausierung und Löschung besonders günstig und flexibel.

Zuletzt überprüft am 04.11.2024. Alle Angaben ohne Gewähr.

Für wen eignet sich der Consorsbank ETF-Sparplan?

Das ETF-Sparplan Angebot der Consorsbank richtet sich gezielt an Privatkunden. Dank der niedrigen Mindestsparrate und der noch moderaten Ausführungsgebühr von 1,5 % ist der Sparplan vor allem für Privatanleger bis zu einer Sparrate von 150 EUR geeignet.

Ein großes Vorwissen wird grundsätzlich nicht verlangt, aber die ehemalige Cortal Consors unterstützt private Anleger mit einem großen Wissensbereich, der auch Einsteiger gut in die Thematik Trading und ETFs einführt.

Auch kostenbewusste Trader finden bei der Consorsbank den passenden ETF-Sparplan – dank der über 200 kostenlosen Varianten.

Großinvestoren finden andere Anbieter mit insgesamt niedrigerer Ausführungsgebühr. Doch die Consorsbank scheint kein Ratenlimit festzulegen. Damit sind theoretisch auch Sparraten von über 500.000 EUR möglich, was nur bei sehr wenigen Banken und Onlinebrokern realisiert werden kann.

Aktuelle Consorsbank ETF-Sparplan Aktionen und Prämien

Für ETF-Sparplan Anleger bietet die Consorsbank sogar gleich zwei Aktionen:

Zum einen profitiert jeder Erstanleger von der 20 EUR Prämie für den Abschluss des ersten ETF-Sparplans bei der Direktbank. Dieses Angebot richtet sich an alle Privatkunden, deren Konten nicht von einem Finanzdienstleister betreut werden.

Um die 20 EUR zu erhalten, müssen Sie Ihren ETF-Sparplan ganze 12 Monate regelmäßig und ohne Unterbrechung besparen und dürfen in dieser Zeit auch keine ETF-Anteile verkaufen. Die 20 EUR werden nach Ablauf der 12 Monate automatisch auf Ihr Verrechnungskonto überwiesen.

Daneben kommen Sie bei der Consorsbank in den Genuss von über 220 kostenlosen Sparplänen, bei denen Ausgabegebühr von 1,5 % entfällt. Der Aktionszeitraum variiert dabei je nach Emittenten:

• • Amundi bis 31.12.2022
  • db Xtrackers bis 31.12.2022

Der Einrichtungsprozess ist einfach gestaltet. Besitzen Sie bereits ein Consorsbank Depot, können Sie über Ihren Webtrader sofort einen ETF-Sparplan einrichten. Sind Sie noch kein Kunde, müssen Sie zuerst ein Wertpapierdepot eröffnen.

Consorsbank ETF-Sparplan Einrichtung Schritt-für-Schritt:

Die Einrichtung eines Consorsbank ETF-Sparplans verläuft ganz klassisch über das Webinterface Ihres Depots.

Folgende Schritte müssen Sie dabei beachten:

• Schritt 1: In Ihrer Kontoübersicht gehen Sie auf den Reiter „Mein Konto & Depot“. Hier werden all Ihre bereits vorhandenen Sparpläne in einer Liste angezeigt.
• Schritt 2: Klicken Sie auf „neuen Sparplan anlegen“. Sie gelangen nun in das entsprechende Interface, wo Sie in 4 Schritten einen neuen ETF-Sparplan eröffnen können.
• Schritt 3: Im ersten Teil wählen Sie den gewünschten ETF aus. Entweder geben Sie dazu direkt die ISIN oder WKN in das Eingabefeld, oder Sie nutzen die Suchfunktionen.
• Schritt 4: Mit einem Klick auf „Weiter“ kommen Sie zum nächsten Schritt. Die angezeigten Verkaufsunterlagen und die Information für den Verbraucher müssen Sie bestätigen.
• Schritt 5: Hier können Sie nun alle Sparplandaten festlegen, etwa das Sparintervall, das Ausführungsdatum, die Ratenhöhe und eine optionale Dynamisierung.
• Schritt 6: Für den Einzug der Sparraten müssen Sie zuletzt noch ein Lastschriftmandat vergeben.
• Schritt 7: Im dritten Teil werden Ihnen alle Angaben und Informationen zum ETF-Sparplan nochmals angezeigt. Diese müssen Sie mit einer TAN-Eingabe bestätigen.
• Schritt 8: Mit einem Klick auf „Sparplan anlegen und kostenpflichtig kaufen“ haben Sie erfolgreich Ihren ETF-Sparplan angelegt.

Angenehm großes Angebot an sparplanfähigen ETFs, die eine breite Auswahl an verschiedenen Indizes bieten.

Die über 440 verschiedenen ETFs von 10 Emittenten, wie Amundi, iShares, Lyxor oder Vanguard, verteilen sich auf folgende Bereiche:

• Länder
• Branchen
• Strategien
• Geldmarkt
• Renten
• Rohstoffe

Der Schwerpunkt liegt dabei auf Aktien-ETFs, aber auch Immobilien oder Anleihen sind darunter. Über 200 der ETF-Sparpläne sind dabei kostenlos verfügbar.

Für Einsteiger ist die Auswahl eher unübersichtlich, da die einzelnen ETFs in verschiedenen PDF-Dateien und dort scheinbar unsortiert aufgelistet sind.

Depot, Onlinebanking und Verrechnungskonto sind gänzlich kostenlos. Ebenfalls ohne Gebühren sind Sparplan-Änderungen und -Pausierung sowie die Dokumentenverwaltung.

Zweitschriften kosten jedoch 9,95 EUR. Das zum Depot gehörende Verrechnungskonto können Sie mit einem gewährten Kredit von 5,4 % p. a. überziehen.

Für einen ETF-Sparplan wird eine Ausführungsgebühr von 1,5 % je Sparrate verlangt. Aktions-Sparpläne sind davon ausgenommen und können gebührenfrei bespart werden.

Der Verkauf von ETF-Anteilen unterliegt den Konditionen für den Wertpapierhandel. Der Grundpreis liegt dabei bei 4,95 EUR, beträgt aber mindestens 9,95 EUR und höchstens 69 EUR je Ausführung.

Hinzu kommt eine Provision von 0,25 % des Ordervolumens. Für US-Börsen und alle anderen Börsen (ausgenommen Frankreich und Spanien) gilt ein höherer Grundpreis zwischen 19,95 EUR und 49,95 EUR.

Die SSL-Verschlüsselung auf allen Seiten ermöglicht einen sicheren Datentransfer auf allen Ebenen der Website und in Ihrem Online-Konto.

Ihr Wertpapierdepot besitzt auch einige aktive Sicherheitsvorkehrungen:

• Überweisungen sind nur auf ein vorher eingerichtetes Referenzkonto möglich
• Sie können jederzeit ein Überweisungslimit festlegen
• Per SMS wird Ihnen sofort mitgeteilt, wenn eine Überweisung über 1.000 EUR getätigt wurde.

Alle Sicherheitseinstellungen können Sie in Ihrem Onlinekonto einsehen und bei Bedarf ändern.

Neben aktiven Features klärt die Consorsbank auf Ihrer Website auch über mögliche Betrugsmaschen und gängige Sicherheitsprobleme auf. So werden Ihnen die Begriffe Phishing und Trojaner erläutert und Sie erhalten Tipps für einen sicheren Umgang mit Ihrem PC und Smartphone.

Bei Fragen und Problemen mit Ihrem Consorsbank ETF-Sparplan stehen Ihnen mehrere Hotlines zur Verfügung:

• Allgemeiner Service, Montag bis Sonntag von 7:00 bis 22:30 Uhr
• Trading und Telefonbanking, täglich von 0:00 bis 24:00 Uhr
• Technischer Support, Montag bis Freitag von 8:00 bis 19:00 Uhr
• Wertpapier-Kundenbetreuung, Montag bis Sonntag von 7:00 bis 22:30 Uhr
• Beratung, Börsentäglich von 9:00 bis 20:00 Uhr
• Außerbörslicher Handel, Börsentäglich von 8:00 bis 22:00 Uhr
• EUREX, Börsentäglich von 7:30 bis 22:15 Uhr

Über das Kontaktformular können Sie für Ihr Anliegen auch ein Ticket erstellen. Einen Live-Chat scheint es trotz vorhandenem Icon leider (noch) nicht zu geben.

Eine Besonderheit ist die persönliche Anlageberatung: Die Consorsbank stellt Ihnen einen Experten zur Seite, der Sie in einem persönlichen Gespräch zu Geldanlagen und Wealth Management berät. Hierfür können Sie online einen Beratungstermin vereinbaren.

Besonders schnell können Sie aufkommende Fragen über die Onpage-Suchfunktion beantworten. Zeitsparend ist zudem der große Formular-Bereich mit allen Unterlagen zu Vollmachten, Legitimation, Konto- und Depotverwaltung. Daneben werden Preis-Leistungs-Dokumente in einem gesonderten Bereich angezeigt.

Bei allgemeinen Finanzfragen können Sie auf einen umfangreichen Wissensbereich zurückgreifen. Dieser beinhaltet neben Seminaren und Webinaren einen Blog, eine große FAQ, Handelsideen, verständlich erklärtes Finanzwissen sowie eine täglich aktive Community.

Chancen und Risiken

Ein ETF-Sparplan bietet die bequeme und kostengünstige Möglichkeit, an Weltmärkten zu partizipieren, ohne viele Einzelaktien ins Portfolio aufnehmen zu müssen.

Und über die Consorsbank können Sie dabei sehr flexibel auf alle Entwicklungen reagieren. Dies ermöglicht Ihnen einen langfristigen, risikoarmen Vermögensaufbau – auch in Form von vermögenswirksamen Leistungen (VL).

Aber: Sie müssen Kursschwankungen aushalten – ein Markt entwickelt sich nicht konstant positiv, sondern spiegelt die geopolitische Lage wider.

Vor allem darum sind ETF-Sparpläne nicht für kurzfristige Anlageziele wie den Erwerb eines neuen Autos im nächsten Jahr gedacht. Und ETFs entwickeln sich in der Regel genauso wie ihr zugrundeliegender Index, der Markt wird also nur selten geschlagen.

Welche finanziellen Chancen sich Ihnen tatsächlich bieten, erfahren Sie über einen ETF-Sparplan Rechner.

Einlagensicherung

Zum einen greift die gesetzliche Einlagensicherung von 100.000 EUR je Kunde.

Zusätzlich ist die Direktbank freiwilliges Mitglied im deutschen Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e. V., sowie Mitglied in der französischen Entschädigungseinrichtung Fonds de Garantie des Dépôts.

Insgesamt bietet die Consorsbank damit eine Absicherung von bis zu 120 Millionen EUR je Kunde.

ETFs ohne Sparplan kaufen

Über die Consorsbank können Sie auch mit einer Einmalzahlung in ETFs investieren. Der Grundpreis für ETF-Ordergebühren liegt bei 4,95 EUR zzgl. 0,25 % des Ordervolumens – mindestens jedoch 9,95 EUR und maximal 69 EUR.

Über 80 ETFs können Sie sogar ohne Ordergebühren handeln. Hierfür stehen Ihnen ETFs von BNP Paribas, iShares und Amundi zur Verfügung.

Weitere Consorsbank Sparplan-Produkte

Neben ETF-Sparplänen können Sie bei der Consorsbank auch in Fonds– und Aktien-Sparpläne investieren.

Die Konditionen unterscheiden sich dabei kaum. In allen Fällen können Sie ab einer Rate von 25 EUR und zu einer Ausführungsgebühr von 1,5 % regelmäßig einzahlen.

Zudem profitieren Sie jederzeit von einer hohen Flexibilität, denn Pausieren oder eine Anpassung Ihres Sparplans ist immer möglich. Die Direktbank bietet Ihnen

• über 570 sparplanfähige Fonds und
• über 330 sparplanfähige Aktien.

Besonders praktisch ist die Möglichkeit, jeden Sparplan zu dynamisieren. Dabei können Sie Ihre Sparrate zwischen 2,5 und 10 % jährlich erhöhen.

Auszeichnungen, Testsiege und Tests

Die BNP Paribas Tochter konnte allein im Jahr 2019 viele Vergleiche und Tests für sich entscheiden. Dabei fand auch das ETF-Angebot großen Anklang.

So wurde die Consorsbank von BrokerWahl 2019 zum Broker des Jahres für ETFs und Zertifikate gewählt. Zudem erhielt die Direktbank die Auszeichnung „Sehr gut“ vom ETF Extra Magazin.

Besonders häufig zeichnete vor allem Focus Money den Online-Broker aus: Die Consorsbank wurde 2019 zum nachhaltigsten Unternehmen mit den besten Wertpapiersparplänen und zum besten Online-Broker 2019 gewählt.